图说:中欧基金副总经理许欣介绍“水滴智投” 来源/主办方供图(下同)
新民晚报讯(记者许超声)新兴的互联网财富管理市场,正吸引越来越多的专业机构参与。
中欧基金携手旗下子公司中欧钱滚滚,今天对外正式发布“水滴智投”系列服务,致力于以基金组合投资及深度服务,提升互联网基金用户的盈利体验。该服务不仅提供给中欧客户,还支持以标准接口输出给基金销售机构,共同服务互联网客群。
据了解, “水滴智投”系列服务,以公募基金为基础配置标的,并通过金融科技手段为投资者提供一揽子基金组合配置、调仓及后续服务。
该计划包括水滴智投和水滴养老两大主核心功能。其中水滴智投通过不同的目标波动,为投资人定制资产配置方案;水滴养老更注重财务规划,通过对养老金和收入测算,定制个人养老投资规划,实现生命周期管理。
中欧基金副总许欣表示:“水滴智投系列服务,是从行业和投资者的实际‘痛点’出发考虑,希望能通过产品+服务,提升客户盈利体验。”
基金业协会公布的一项调查显示,自有公募基金以来至2015年,多达2/3的基民未获得明显盈利。但若在2001年到2006年期间的等权重买入全市场的偏股型基金,且连续持有十年,组合平均年化收益率近15%,累计回报率更超过300%,远远超越A股指数涨幅。
事实上,影响基民盈利体验的,不仅是基金产品表现,更有基民的投资行为。而随着互联网市场的发展,如何让互联网用户正确理解、选择合适的基金产品,并最终产生赚钱效应,成为困扰行业的难题。
图说:中欧基金副总经理许欣介绍“水滴智投”
“金融机构不仅仅是制造、销售金融产品,更应该通过合适服务与产品,去引导客户形成正确的投资行为,从而提升客户的盈利体验。” 许欣表示。
据介绍,“水滴智投”系列服务,由中欧基金资产配置及量化策略组提供策略服务,其子公司中欧钱滚滚提供系统支持。其中,中欧资产配置团队有6名成员,其中5名曾任职于保险机构;中欧量化团队,通过定量建模并输出数据,此外,还共享中欧研究平台成果。
以专业机构视角筛选基础配置标的,是“水滴智投”的一大优势。对于组合中的标的,中欧的投研团队不单纯以产品为评价单元,而是穿透产品看基金经理、基金公司,通盘综合考虑,结合量化数据,进行全市场优选。
此外,水滴系列产品还包含了围绕客户生命周期的深度服务。其中,“智慧定投”通过算法智能选基金,帮助投资者实现低位多买高位少买,目标止盈;财富研究院以市场解读、产品追踪为主,提供产品定期报告等用户陪伴服务。
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