“当桩模子”勾结银行工作人员非法买卖外汇逾2亿元人民币 浦东法院以非法经营罪判决8名被告人

新民晚报讯（特约通讯员 富心振 记者 宋宁华）在不到两年的时间里，一个跨甘肃、上海、香港等地的犯罪团伙，非法买卖外汇金额逾2亿元人民币，并涉及多名银行工作人员。近日，上海市浦东新区人民法院一审判决，倒卖外汇的“当桩模子”和银行工作人员孙某玲、汤某勇、邵某、张某刚、葛某鸣等犯非法经营罪，分别被判处有期徒刑8年至有期徒刑2年，缓刑2年不等；分处罚金人民币50万元至5千元不等。

图说：浦东新区人民法院一审判决，倒卖外汇的“当桩模子”和银行工作人员孙某玲、汤某勇、邵某、张某刚、葛某鸣等犯非法经营罪。富心振 摄

买卖外汇逾2亿元人民币

经法院审理查明，2014年5月至2016年7月，孙某玲经汤某勇、邵某、张某刚、葛某鸣、刘某及案外人毛某群（另案处理）等人介绍，非法买卖外汇或者为有外汇需求的任某新等人联系“兰州马氏” 等人，居间介绍非法买卖外汇，涉及相应的人民币共计2.28亿余元。

该团伙的主犯孙某玲，女，60岁，香港籍人，长期居住于上海，曾因私下非法买卖外汇，先后3次被徐汇区法院判处有期徒刑。然而，孙某玲在刑满释放后重操旧业，一手打造了这个犯罪团伙，上海不少外汇黄牛都是通过这位“业内老大”操作非法外汇买卖。

据孙某玲交代，她的上家是香港的“兰州马氏”，当其发展的下家汤某勇、邵某、张某刚等人招徕到客户需要兑换大额外汇时，她就告知上家，上家会报出当时的汇率及提供国内收款账号，其在此基础上加上自己的利润告知客户，客户向该账户汇款人民币后，上家就会将相应外汇汇到客户指定的国外收款账户，交易完成后，上家再把利润支付给她，其利润基本是每100美元或者1000港币赚取0.1元到0.2元人民币。

为保障交易安全，上下家均采用微信或短信的方式联系，隐蔽性大。

银行客户经理参与非法交易

值得一提，在这条利益链中，葛某鸣、刘某的身份均为上海某银行负责移民及贷款业务的客户经理。据葛某鸣交代，2014年他在银行工作期间认识孙某玲，孙称自己有购汇渠道，如果他的客户有外汇需求，可以找她办理。

于是，当葛某鸣的客户购汇额度用完，想另外再买点外汇时，葛某鸣就会居间介绍，由孙某玲为客户解决超额购汇问题。葛某鸣也承认，孙某玲报给自己的牌价比银行牌价高0.08%-0.1%左右，而他报给客户的牌价则会在此基础上再加0.01%左右，这也就是他自己的利润了。

刘某则是葛某鸣的徒弟，有了这条生财之路，葛某鸣又介绍刘某和孙某玲认识，让刘某也介绍有换外汇需求的客户给孙某玲，就这样，葛某鸣把自己的徒弟一手带入了这条灰色的产业链中。

另一同为银行客户经理的王某勤到案后则悔恨不已。王某勤称，虽然自己从中赚取了一些好处费，但并不多，没有想到仅仅牵线搭桥也会构成犯罪。

2016年7月孙某玲、王某明及汤某勇、邵某、张某刚等分别被公安机关抓获到案。随后，葛某鸣经公安机关电话通知后到案，到案后均如实供述了上述犯罪事实。