为帮朋友融资，她办了4张个人银行卡，用于公司走账……闵行区首例洗钱案宣判

为了帮朋友融资，提供多张个人银行卡，用于公司走账，其银行卡净流入非法吸收的资金高达115万余元。29日，顾某媛洗钱案在闵行区人民法院公开开庭宣判。此案是闵行区首例洗钱犯罪案件。

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2003年，顾某媛认识了做齿轮制造生意的徐某（另案处理）。当时徐某生意做得风生水起，但不久后因为帮朋友担保向银行借款，背上了债务上了失信人的黑名单。顾某媛对惨遭事业“滑铁卢”的徐某十分同情，时常打电话安慰对方。

2014年10月，顾某媛在跟徐某的闲谈中得知，徐某公司所在地的市政府给他批了一块80亩的土地，用于开设新工厂。得到这块地的徐某尽管非常开心，却为土地出让金和厂房建造费用发了愁。

为了在短时间内筹集到大量资金，徐某决定开一家融资公司募集钱款。但自己还在失信人黑名单上，无法担任公司法定代表人，徐某请求顾某媛帮助担任公司法定代表人。尽管顾某媛内心有点发慌，但出于对徐某十几年交情的信任，她当月便前往上海办理了法定代表人和股东的变更手续，并应徐某要求分别办理了4张个人银行卡用于公司经营。

虽然名义上担任了公司法定代表人，但顾某媛并没有参与到公司的经营管理中去。直到2015年底，顾某媛才了解到自己“执掌”的公司的融资模式。原来，这个公司在未经批准的情况下，以投资项目为名，采用公开宣传、承诺还本付息的方式，向社会公众非法吸收资金。公司的宣传广告称：收益率最高可达18%，随时取本、每月付息、保本保息。

曾经在银行工作过8年的顾某媛心里明白，自己如果继续下去很有可能滑向犯罪的边缘。但在知晓真相后，心存侥幸的顾某媛并没有远离“浑水”。2016年6月，禁不住徐某的一再邀请，顾某媛辞掉原来的工作，到徐某的工厂担任办公室主任。

又过了4个月，这家融资公司出现兑付困难，为了稳住诸多投资人，顾某媛又以公司法定代表人的身份特地召开了三场见面会，向投资人表明自己会督促徐某一起妥善解决兑付问题。

直到今年5月，警方对辖区内商务楼进行排查时发现该公司的融资套路，并以非法吸收公众存款案立案侦查。

经初步司法审计，顾某媛提供个人账户用于集资款的募集并转移，其行为涉嫌洗钱罪。顾某媛自2015年底知晓公司经营模式，但其从未要求将银行卡收回。2016年开始银行卡账户的资金净流入115万余元。

法院一审判处顾某媛有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币6万元。

通讯员 杨莹莹 新民晚报记者 鲁哲