借8.5万却被套成70万 黄浦区法院宣判两起涉“套路贷”案件

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新民晚报讯 （通讯员 汤峥鸣 朱万新 记者 江跃中）以民间借贷为诱饵，实则诱骗被害人签订虚高借款金额的借条，并制造银行转账假象，作为讨债“证据”，而后以各种方式威胁、逼迫借款人，按虚高金额还款。近日，黄浦区法院先后宣判两起涉“套路贷”案件，以诈骗罪，分别判处两个犯罪团伙的首要分子陆某与朱某有期徒刑11年和12年，并分处罚金20万元。两个团伙的其他成员，也均因诈骗罪被判处有期徒刑2至10年不等，并处1万元至15万元不等罚金。

2015年11月，被害人周先生向上海一家所谓的资产管理公司借款8.5万元，该公司以“违约金”、“保证金”及“行业操作惯例”等名义，诱骗周先生签订25万元虚高金额的借条，并完成银行走账。后周先生还款3.9万元。次年1月，该公司将周先生虚高金额债务，以24万元价格，转单给了另一家同样经营放贷业务的公司。这家公司又与周先生签订70万元虚高金额的借条，且完成银行走账。最后，在放贷方联合“套路”及威逼下，周先生被迫还款61万元。

经查，该资产管理公司的实际操纵者，是陆某控制的诈骗团伙。该团伙组织严密，分工明确。有的负责签订借条、走账，有的负责讨债、对借款人名下房产进行非法网签锁定。而作为团伙负责人的陆某，则负责客户招揽、业务洽谈、对其他放贷公司客户平账和讨债等。

在陆某的协调和指挥下，该团伙以民间借贷为诱饵，诱骗借款人签订虚高金额的借条，并完成银行转账，制造借款人已经取得全部虚高借款金额的假象。等借款人落入“圈套”，诈骗团伙再以各种借口，单方面认定借款人违约，并采取各种方式，诱骗、逼迫借款人按照虚高金额的借条还款。

至案发，陆某团伙共从6名被害人处，诈骗钱款414余万元。2016年9月，公安机关在侦办其他案件过程中，发现陆某所谓的资产公司涉嫌犯罪，遂将陆某及团伙成员抓获归案。

在另一个由朱某控制的犯罪团伙中，其成员分工与诈骗策略与陆某团伙如出一撤。2015年起，朱某纠集李某等6人，租用办公场地，以个人名义对外从事资金借贷业务，诱骗被害人签订虚高借款金额的借条并带被害人至银行转账，制造被害人已取得全部虚高借款金额的假象，再以各种借口单方面认定被害人违约，采取与被害人签订空白房屋租赁合同，网签被害人房产限制其交易，使用言语或身体威胁恐吓、上门骚扰，与其他犯罪团伙之间虚假平账进一步虚增借款金额，向法院提起虚假诉讼等方式诱骗、逼迫被害人按虚高金额的借条还款。

至案发，共诈骗11名被害人钱款377余万元。公安机关在发现朱某团伙涉嫌犯罪后，将团伙成员抓获归案，并依法冻结朱某存款120余万元及扣押其名下奥迪轿车一辆。

2017年10月，黄浦区检察院以诈骗罪，将陆某团伙的4名被告人以及朱某团伙的7名被告人分别提起公诉。

法院审理后认为，两起案件中，陆某团伙与朱某团伙分别共同诈骗他人钱款，其行为均已触犯刑律，应当以诈骗罪追究其刑事责任。两个团伙犯罪目的明确，以陆某、朱俊为首的犯罪团伙分工明确，有具体的分工事项，具有较强的组织性和固定性，是犯罪集团。陆某、朱某等人诈骗数额特别巨大，其他被告人诈骗数额巨大。