公募基金投资顾问业务试点开闸

　　新民晚报讯（记者 许超声）证监会昨天晚上正式下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，明确表示试点机构可以代客户作出具体投资决策，这意味着酝酿已久的公募基金投资顾问业务试点正式开闸。

　　与传统的基于“卖方代理”的基金销售模式相比，基金投顾采用“买方代理”模式，强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务，对专业性提出更高的要求。通过减免认申购费和收取一定的账户管理费，与客户投资利益更好地进行绑定，帮助客户赚取长期受益，基金投顾的模式将改变长久以来以销售代理机构为主导的基金营销格局，提升客户理财投资的体验。

　　业内人士指出，公募投顾试点意义重大，虽然目前仅适用于公募基金投资顾问业务，但也这意味着，中国投顾市场将首次允许出现全权委托，改变过往投资咨询行业商业模式，或为公募基金带来新气象，改变长久以来以“卖方代理”模式为主导的市场格局，也意味着公募基金“买方时代”的真正到来。

　　记者了解到，华夏、嘉实、易方达、南方、中欧等基金公司首批获得基金投资顾问业务试点资格，将正式开展投资顾问业务试点工作。在首批获得基金投顾牌照的机构中，华夏基金早在2004年就设立了第一个理财中心网点，也是行业内最早进行线下理财服务探索的机构。传承自华夏基金15年深耕硕果，华夏财富目前在北上广深、南京、杭州、成都拥有多个财富中心和超百位专业投资顾问，服务超8万名客户。作为华夏基金的全资子公司，华夏财富从2016年起就开始自行研发智能投顾系统，并于2018年1月与母公司华夏基金携手推出华夏查理智投——这是市场上首个基于养老、教育、资产增值三大生活目标的场景化智投平台，也是华夏基金20多年投资经验和理财服务的经验结晶，并在从众多“金融+AI”的产品中脱颖而出，荣获2018、2019中国金融科技先锋榜综合奖，得到行业及客户认可。

　　易方达基金则表示，将针对不同客户群体需求，针对性提供投顾服务，在资产配置、择时轮动和基金优选基金优选三个层面为客户提供投顾服务。易方达基金表示，开展基金投资顾问业务，让专业的投资顾问辅助投资者做出基金产品投资决策并监督执行，有助于提高投资者投资的纪律性、适度抑制追涨杀跌行为，切实增强广大投资者的获得感；也有助于提升公募基金行业服务居民财富管理需求的能力、更好地满足投资者的个性化投资需求。统计数据显示，截至2019年9月末，易方达旗下总资产管理规模超过1.3万亿元，公募基金（非货币非短期理财）管理规模排名行业第一，是迄今为止唯一一家连续14年公募基金规模稳居行业前五的公司。