3家网店游戏点卡6年卖了250亿元！背后挖出“地下钱庄”

根据“砺剑1号”专项行动部署，上海市公安局经侦总队近日会同宝山公安分局，在广东、福建警方的大力配合下，会同外汇管理部门，成功侦破本市首例以销售游戏点卡为幌子，非法从事资金汇兑的“地下钱庄”案，抓获犯罪嫌疑人20余名，捣毁非法网络汇兑平台3个，查获价值2000万元的未兑付游戏点卡，涉案金额250余亿元。

图说：警方查获价值2000万元的未兑付游戏点卡。警方供图

今年以来，公安部在全国范围内开展“歼击21”专项行动，打击利用离岸公司和地下钱庄向境外转移赃款。上海经侦警方依托智慧公安建设，研判发现大量可疑资金账户组，判断有人涉嫌非法从事人民币汇兑业务。市公安局经侦总队会同宝山公安分局成立联合专案组开展立案侦查。

从可疑账户入手，警方深挖出一个可疑境外网站，查明了网站的实际经营人万某、黄某，并由此发现了数个非法网络换汇平台。2015年10月以来，以犯罪嫌疑人万某、黄某为首的犯罪团伙为牟取非法利益，自行搭建境外服务器，在未取得国家有关部门批准的情况下，私自架设非法网络换汇平台，招揽境内外汇兑客户，为他人提供本外币的汇兑服务。

图说：警方捣毁“地下钱庄” 。警方供图

以境外汇兑客户为例，客户根据网站客服引导，将外币转入客服指定的境外游戏点卡经销商账户。犯罪团伙从境外经销商获取游戏点卡和密码后，将点卡出售给境内的游戏点卡经销商，进而变现为人民币，并在扣除5%至10%不等的手续费后，再将剩余资金转入境外汇兑客户指定的国内账户。短短6年间，犯罪团伙通过上述手法，非法换汇金额达250亿元人民币。

据警方介绍，此案中，犯罪嫌疑人通过互联网游戏点卡的国际流通性和价格稳定性，通过自定汇率的方式将游戏点卡与货币价值挂钩，作为连通境内外地区开展非法换汇交易的介质，由此给非法活动披上了“合法”外衣。这个犯罪团伙内部分工明确，犯罪嫌疑人万某等人专门招揽了数名境内游戏点卡经销商，为他们开展非法换汇业务提供便利，由此形成了包括管理组、销售组、点卡组、收货组等多个环节在内的犯罪产业链。

图说：犯罪嫌疑人20余名被 抓获 。警方供图

根据国家相关法律法规规定，在国家规定的交易场所以外，非法买卖外汇扰乱市场秩序情节严重的，涉嫌非法经营犯罪。非法从事资金汇兑活动严重破坏经济金融安全和外汇管理秩序，更可能成为犯罪分子转移隐匿赃款、逃避查冻追缴的非法资金通道。个人通过此类非法网络换汇平台进行本外币汇兑的行为涉嫌违法，需承担相应法律责任。

上海警方表示，将深入推进“砺剑1号”专项行动，紧盯地下钱庄犯罪等重大风险型经济犯罪，全力捍卫本市经济金融安全稳定。

新民晚报首席记者 潘高峰